Geldwäsche

Zum 1. Januar 2020 trat das Geldwäschegesetz (GwG) in einer überarbeiteten Version in Kraft. Seitdem treffen Fachhändler (im GwG werden sie „Güterhändler“ genannt) verschärfte Pflichten zur Kontrolle und Identifizierung von Kunden. Je nach Beschaffenheit der Waren, die sie vertreiben, und des Umfangs an Bargeld, das sie annehmen, sind sie außerdem verpflichtet, ein Risikomanagement aufzustellen; ggf. müssen sie zudem einen Geldwäschebeauftragten bestellen. Die zuständigen Aufsichtsbehörden gehen verstärkt mit Bußgeldern gegen Verstöße vor. Dabei kann es auch zur namentlichen Bekanntmachung von Sanktionsadressaten kommen (sogenannter Internet-Pranger). Die verschärfte Verfolgungspraxis der Behörden und die jüngsten Änderungen im Bereich der Sanktionierung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, aber auch im Bereich staatlicher oder staatlich induzierter Kriminalität (Stichwort 'Sanktionslisten'), haben uns veranlasst, den 2020 in erster Auflage erschienenen Ratgeber neu aufzulegen.

Aus dem Inhalt des Ratgebers:

  • Anzeichen und Indikatoren für Geldwäsche
  • Welche Pflichten müssen Güterhändler erfüllen?
  • Wie funktioniert die Risikoanalyse?
  • Wer muss einen Geldwäschebeauftragten benennen?
  • Vorgehensweise bei konkretem Geldwäsche-Verdacht
  • Wie wird der wirtschaftlich Berechtigte ermittelt?
  • Wichtige Sonderregeln bei politisch exponierte Personen
  • Welche jeweiligen Landesbehörden überwachen die Güterhändler?
  • Schaubild 'Vorgehensweise bei Bezahlung mit hohen Bargeldbeträgen'

Umfang: 12 Seiten

Autor:

Dr. Gregor Kuntze-Kaufhold lic. en droit wurde im Jahr 1998 als Rechtsanwalt zugelassen und ist seit 2008 als Justiziar des 'markt intern'-Verlags tätig. Sein Spezialgebiet ist die umfassende wirtschaftsrechtliche Beratung mittelständischer Unternehmen, insbesondere im Bereich der Risikoprävention. Darüber hinaus engagiert er sich in Forschung, Lehre und Praxis für eine bessere Rechtskultur. Seine Leitfrage: „Verständliche Gesetze, verständige Anwender – wie kommen wir da hin?“. Er hofft, dass dieser Ratgeber ein Stück dazu beiträgt! Die Erstauflage des Ratgebers wurde erstellt von Monika Schlößer.

Stand: März 2022